Diario Versión Final

Trino Alcides Díaz, superintendente de Sudeban, habla en exclusiva con Versión Final

“Nadie de la directiva de un banco de los de la crisis financiera puede formar parte de una nueva institución”. “Si el doctor Esteban Pineda Belloso trata de entrar en algún banco a través de su directiva, tendría que pasar por la Sudeban y su currículo sería analizado para ver si califica”. “Los bancos que no cumplan con la cartera crediticia pueden tener multas de hasta 500 millones de bolívares”.

El titular de la Superintendencia de Bancos (Sudeban), Trino Alcides Díaz, visitó el Zulia para tratar de establecer una supervisión sobre los bancos y los ahorristas afectados por malas prácticas bancarias. En entrevista exclusiva para Versión Final habló sobre la situación de los bancos intervenidos durante la crisis financiera de 1994. Señaló que el Banco Maracaibo continúa intervenido y está en espera del informe final de los interventores para que Fogade haga su liquidación definitiva.

Usted dijo recientemente que ningún banquero o miembro de la directiva de un banco relacionado con la crisis financiera de 1994 puede volver a montar un banco, ¿quiénes han intentado formar parte de otra institución?
Bueno, hay lo siguiente, el problema es que la Ley señala que quienes participaron el la crisis del año 1994 y 1995, deben tener condena firme, y sucede que no hay ningún banquero con condena firme, por lo tanto eso los deja de lado, aún sin tener sentencia.

¿Qué medidas han tomado ante esta realidad?
Por lo pronto, que todas aquellas personas que ocuparon altos cargos en esa época no estén actualmente en el sistema como directivos de los bancos o de cualquier institución financiera.

En el Zulia fue muy sonado el caso del Banco Maracaibo, ¿ni siquiera quienes estuvieron al frente de este banco podrán formar parte de nuevas directivas?
¡Claro que fue muy sonado!, era uno de los más antiguos del país. Te repito, si tuvieron cargos directivos de importancia durante la crisis, no.

¿Por qué no pueden participar, si en el caso del Banco Maracaibo, nadie de la junta directiva fue condenado judicialmente?
Bueno, yo te decía, a los banqueros que estuvieron involucrados les debieron haber aplicado una condena firme para que no tengan ninguna posibilidad de participación. En cada caso si alguien aspira a crear una institución financiera o participar en el, la Superintendencia de Bancos analiza su currículo y en base a eso, tomamos la decisión de permitir o no su participación.

¿Ha intentado Esteban Pineda formar parte de alguna institución bancaria aprovechando que no fue juzgado?
Si estuvo implicado no puede estar involucrado con ninguna institución bancaria. Lo que te puedo decir es que si el doctor Pineda Belloso trata de entrar en algún banco a través de su directiva, tendría que pasar por la Sudeban y su currículo sería analizado para ver si califica luego, basándonos en la Ley de Bancos y en las normativas que manejamos por la Superintendencia.

¿Qué sabe del Banco Maracaibo, todavía se encuentra moroso?
Se encuentra intervenido.

¿Cuántos bancos han nacido desde 1999 hasta ahora?
Desde 1999 para acá han nacido unos seis bancos, hay nueve que están por salir y otros cinco que están comenzando a formarse.

Existen opiniones sobre la estabilidad de estos bancos y muchos los llaman “bancos de maletín”, ¿tienen garantía los ahorristas de estas instituciones sobre sus depósitos?
Claro que tienen garantías porque la Sudeban tiene una supervisión permanente sobre todo el sistema bancario y en el caso que descubramos que alguno de los bancos, sobre todo los bancos nuevos, está desviando sus objetivos, les aplicaremos las sanciones correspondientes.

Hay fuertes rumores de fusión de las instituciones bancarias del Estado, ¿es esto un signo de debilidad financiera?
Bueno, lo que te puedo decir, es que eso es una materia que está en estudio, pero que no hay nada decidido al respecto.

A nivel de la banca privada se están comenzando a dar fusiones entre grupos, ¿esto no incidiría en una desbandada de ahorristas que tienen en la memoria la crisis de 1994?
No, creemos que no, porque la Sudeban toma medidas muy estrictas cuando va a haber algún tipo de fusión o de consolidación entre los bancos, y revisamos perfectamente bien ¿cómo es eso?, ¿cuál es el origen de los fondos?, para darles a los ahorristas todas las garantías necesarias y que no exista ningún peligro.

¿De qué manera está actuando la Superintendencia con los bancos que todavía están intervenidos y no han terminado de cancelar a los afectados?
Primero que todo debemos recordar que eso es una responsabilidad compartida entre Fogade y Sudeban, en lo que respecta a nosotros, afortunadamente, vamos marchando bastante bien porque hace tres años teníamos más de mil bancos que estaban en esas condiciones y actualmente, no nos quedan sino cincuenta.

¿Entre estos morosos se encuentra el Banco Maracaibo, qué le impide terminar de cancelar sus deudas?
Bueno, estamos viendo, tú sabes que hay unos interventores que están manejando ese banco y ellos están analizando la situación y cuando lo decidan se pasará entonces a Fogade para que se haga la liquidación respectiva.

CUPOS DE DÓLARES
Hasta 500 millones de multas a los bancos

Se dio a conocer una lista de personas que serán investigadas por el uso de los cupos de dólares Cadivi, ¿cuántas personas serán citadas?
Se tiene una lista de 1.400 personas que serán llamadas, una por una, para ver qué uso le dieron a sus cupos. Por otro lado, están discriminados por qué bancos les fueron otorgados.

Dónde tendrán que rendir declaraciones estas personas
Eso lo decidirá básicamente Cadivi, al igual que las sanciones de las que serán objeto. No puedo responderte eso.

¿Cuáles serán las sanciones que aplicará la superintendencia a los bancos involucrados?
Recuerda que las divisas se dan a través de bancos y después que se estudie su responsabilidad en el mal uso, de haberlo, se establecerían las multas que correspondieran.

¿De qué manera está velando Sudeban para que los bancos cumplan con la cartera crediticia?
Nosotros tenemos un monitoreo todos los meses para ver si están cumpliendo con la cartera y en caso de no hacerlo se aplican multas muy fuertes y pueden llegar a establecerse hasta por 500 millones de bolívares.

Accionistas principales

Los accionistas en partes iguales del Banco Maracaibo SACA y del Banco Maracaibo NV:

• Esteban Ramón del Carmen Pineda Belloso
• Fernando Pérez Amado
• Gustavo Gómez López

Banco Maracaibo N.V., en Curazao:

Esta institución tuvo como presidente a Heberto Urdaneta y a Raúl Henríquez González, esposo de Patricia Pineda Hernández, hija de Esteban Ramón del Carmen Pineda Belloso, como Vicepresidente Ejecutivo-Gerente general. Esta institución bancaria se manejaba en dólares (y disponía en su mejor momento 89 millones de dólares.

Más de 5.500 ahorristas esperan el reintegro de sus bolívares y dólares.

Depositantes en dólares sólo podrán rescatar hasta el 25%. faltarían por sufragarse 2.7 millardos de bolívares.